Bloqueio Pagamentos

Visão Geral

Essa funcionalidade permite bloquear os pagamentos de contas a pagar para os Condomínios e Proprietários cujo o saldo não seja suficiente para realizar o respectivo pagamento. O bloqueio é aplicado nos controles de Baixa Direta de Contas a Pagar, Voucher's e Contas a Pagar Eletrônico.

Conforme poderá ser observado mais adiante, depois de ativado o bloqueio de pagamentos é comum aos sistemas Base Condomínio e Base Locação, sendo que a forma de apurar o saldo para os Condomínios é um tanto diferenciada devido aos controles por Grupo de Saldo. Os controles são comuns aos dois Sistemas, exceto pela particularidade aplicada na forma de apuração dos saldos.

Gestão Financeira (Regras)

Esse controle é restrito ao Sistema Base Condomínio.

Ele permite determinar quais Grupos de Saldo são operados Com Gestão Financeira (valores com domínio ou controle total da administradora) ou Sem Gestão Financeira (valores com domínio de terceiros).

Geralmente a regra para os grupos de saldo Sem Gestão se aplica à Condomínios de Conta Corrente Própria, Grupos de Saldo controlados pelo Síndico (Caixa Síndico) ou ainda Grupos de Saldo para controle e aplicações próprias dos Condomínios frequentemente ligados à uma conta corrente bancária específica.

Essa configuração é feita no Contrato de Administração (Administração > Condomínio > Botão Contrato ADM / Botão Grupo Saldo), conforme a imagem de exemplo abaixo.

Apuração de Saldos (Regras)

• A apuração dos saldos sempre levará em consideração a data atual, independente da data prevista ou estipulada para o pagamento da conta.

• No caso específico do Sistema Base Condomínio o sistema irá apurar o saldo levando em consideração todos os grupos de saldo com a mesma característica no que cabe ao controle de Gestão Financeira de acordo com o grupo de saldo indicado no contas a pagar selecionado, ou seja, se no lançamento for indicado um grupo de saldo com gestão financeira será apurado o saldo levando em consideração os grupos de saldo com a mesma característica.

• Ao valor apurado, sempre será somando o valor estipulado como limite de crédito que é determinado nos Contrato de Administração tanto do Condomínio quanto do Proprietário. Contudo, para os Condomínios o limite de crédito só será aplicado sobre Grupos de Saldo com Gestão Financeira.

• Serão abatidos do saldo possíveis pagamentos que já estejam em Voucher. Para Condomínios a apuração de valores em voucher se restringirá ao grupo de saldo determinado no respectivo contas a pagar selecionado.

Procedimentos

Daqui em diante segue a descrição dos procedimentos necessários para a aplicação do bloqueio.

Parâmetro 135 (Tabelas Gerais > Informações > Parâmetros)

O Parâmetro 135 – Bloqueia Saldo Voucher controla o bloqueio de pagamentos.

O valor (1) aplica o bloqueio simples, porém existe uma variação para o campo valor (2) que altera a forma de aplicação do bloqueio desabilitando-o para Grupos de Saldo Sem Gestão Financeiro no caso de Contas a Pagar de Condomínio.

Mais informações podem ser consultadas na documentação do Parâmetro.

Prioridade de Pagamento

A regra de classificação dos pagamentos pelo critério de prioridade é aplicada somente o Contas a Pagar Eletrônico, quando gerado através da opção (Financeiro > Contas a Pagar > Eletrônico > Assistente de Geração de Arquivo). Para os demais controles de pagamentos (Ex. Baixa Direta, Voucher, etc.) essa regra não é aplicada.

Nos Cadastros de Contas (Base Condomínio - Financeiro > Tabelas > Conta) e Histórico Padrão (Base Locação - Financeiro > Tabelas > Histórico Padrão) existe o campo em comum Prioridade de Pagamento, esse campo serve para classificar as contas ou históricos por ordem prioridade de pagamento sempre do valor menor para o maior. Essa informação será replicada nos lançamentos de contas a pagar de ambos os sistemas e servirá para qualificar e ordenar os pagamentos quanto a sua importância. Então pagamentos qualificados como mais importantes (prioridade zero) terão predominância sobre os pagamentos com prioridade de valor maior.

Ainda com relação à prioridade, existe um valor que torna o Pagamento Compulsório. Ao determinar o valor de prioridade como -1 qualquer pagamento com o respectiva conta ou histórico não estará condicionado ao bloqueio de saldo.

De acordo com o exemplo acima a conta "Salário" é de Pagamento Compulsório, independente do bloqueio de saldo. O funcionamento é análogo no sistema Base Locação onde o controle fica no Cadastro de Histórico Padrão.

A configuração da prioridade de pagamento pelo cadastro da conta ou histórico padrão serve como parâmetro de classificação do contas a pagar, mais adiante poderemos ver que o contas a pagar assumirá a prioridade de acordo com o que está determinado na conta, mas, nada impede que ele tenha a sua prioridade específica.

O campo prioridade é de livre preenchimento desde que seja numérico, essa regra permite uma flexibilidade para a montagem das faixas válidas (exceto pela prioridade -1) de acordo com o perfil de cada administradora (Ex. 0 - Urgente, 1 - Alta, 2 - Normal, 3 - Baixa). Contudo, as regras que determinam as faixas deverão ser rigorosamente obedecidas depois de estabelecidas.

A regra de classificação dos pagamentos pelo critério de prioridade está habilitada somente para o contas a pagar eletrônico gerando os arquivos através do assistente (Financeiro > Contas a Pagar > Eletrônico > Assistente de Geração de Arquivo). É muito importante que esses campos estejam protegidos por senha para evitar o acesso indevido. Conforme mencionado acima, os lançamentos com prioridade -1 - Pagamento Compulsório estarão automaticamente liberados para o contas a pagar eletrônico independente do saldo disponível. A criação de voucher direto ou pelo assistente de voucher continua bloqueando os pagamentos condicionados ao Parâmetro 135 – Bloqueia Saldo Voucher independente do campo prioridade.

Contas a Pagar (Financeiro > Contas a Pagar > Lançamento)

O controle de bloqueio não interfere nos processos de inclusão e incremento de contas a pagar, pois, ele tem a finalidade de bloquear o pagamento ou qualquer ação no sistema que permita processar o pagamento da conta. Existem restrições aos lançamentos que podem ser estabelecidas através do Controle de Avisos

Observe o diferencial para o bloqueio de pagamentos para Condomínios de acordo com o Parâmetro 135 – Bloqueia Saldo Voucher, pois, se o parâmetro for configurado com valor (2) o sistema NÃO FARÁ O BLOQUEIO DO PAGAMENTO SE O GRUPO DE SALDO NÃO FOR DE GESTÃO FINANCEIRA, mesmo que o Condomínio não tenha saldo.

Ao clicar no Botão Criar Voucher com o bloqueio ativado, o sistema irá exibir uma mensagem conforme o exemplo da imagem abaixo.

Controle idêntico é aplicado nos processos de Baixa Direta do Contas a Pagar (Financeiro > Contas a Pagar > Baixa Direta).

Voucher (Financeiro > Contas a Pagar > Voucher)

Esses controles também são comuns à tela do Assistente de Voucher (Financeiro > Contas a Pagar > Voucher Assistente).

Nos Lançamentos de Voucher é possível consultar a posição de saldo do Condomínio através de um duplo clique sobre o respectivo pagamento, mesma função se aplica a tela do Assistente de Voucher (Financeiro > Contas a Pagar > Voucher Assistente).

Observe que a apuração do saldo leva em consideração as regras determinadas Acima.

Contas a Pagar Eletrônico (Financeiro > Contas a Pagar > Eletrônico > Assistente de Geração de Arquivo)

Podemos notar que o Limite de Crédito só é exibido porque o Grupo de Saldo é de Gestão Financeira.

Especialmente no o contas a pagar eletrônico, para que seja exibido o quadro de saldo o duplo clique deve ser dado exatamente sobre o Nome do Condomínio.

Funcionalidades Base Condomínio

Funcionalidades Base Base Locação