Débito Automático

Visão Geral

A cobrança em débito automático consiste na geração de arquivo e envio para o processamenteo no padrão estabelecido pelo banco, que se encarrega de fazer o débito na conta corrente do condômino.

Os recibos dos condôminos que estiverem em débito automático serão impressos com uma mensagem contendo as informações referentes ao banco, agência e conta corrente em que será feito o débito.

A baixa dos recibos também pode ser feita automaticamente através da troca de arquivos com o banco, seguindo o mesmo formato da baixa CNAB, só que em opção diferente no sistema.

Essa modalidade de cobrança está disponível somente no sistema Base Condomínio, não incluindo a versão Uno.

Bancos habilitados

Atualmente, o sistema Base Condomínio está preparado para gerar arquivos para os bancos: Itaú, Banco do Brasil, Santander, HSBC e Bradesco.

Para a habilitação do débito automático é necessário que a administradora tenha conta corrente com convênio de débito automático para cada banco desejado. Contudo, NÃO É OBRIGATÓRIA a emissão dos recibos de acordo com o convênio do débito automático, ou seja, a emissão dos recibos pode "e deve" ser feita de acordo com o banco centralizador de cobrança bancária da administradora independente do convênio para o débito automático (Ex. Recibos emitidos pelo Bradesco com débito automático pelo Itaú.)

É imprescindível a homologação dos arquivos junto aos bancos, incluindo todas as modalidades de pagamento disponíveis. O sistema não disponibiliza o controle de débito automático para condomínios com tipo de administração Conta Própria.

Procedimentos

Preparando o cadastro de conta corrente bancária (Financeiro > Tabelas > Banco)

Para que a conta corrente bancária esteja habilitada para gerar débito automático é necessário ativar a opção Débito Automático no cadastro da respectiva conta corrente.

Configurações específicas por banco

Além de habilitar a opção Débito Automático no cadastro de conta corrente bancária, existem algumas configurações específicas que devem ser feitas de acordo com o banco desejado.

Itaú

Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout SISDEB CNAB - Versão 04.0..

Para a geração do arquivo de acordo com Layout SISDEB é obrigatório o preenchimento do campo Código do Convênio na Aba Débito Automático no cadastro do banco. Essa informação deverá ser consultada junto ao Banco Itaú. O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco Itaú.

Além dos campos referentes ao código do convênio e sequência, para que o sistema processe automaticamente a baixa dos recibos, também deverá ser observada a configuração dos campos referentes à baixa automática conforme a imagem abaixo.

Por opção, o sistema também poderá gerar os arquivos de débito automático de acordo com o Layout SISDEB - CNAB150 - Versão 4.0.

Porém, para que o arquivo seja gerado nesse layout é necessário que o campo Layout Deb. Aut. esteja preenchido com o valor 150 no cadastro da respectiva conta corrente bancária, conforme a imagem abaixo.

O Layout SISDEB - CNAB150 também segue as mesmas regras com relação aos campos Código do Convênio e Sequência, mencionadas mais acima.

O Layout SISDEB - CNAB150 também exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o código do condomínio seguido do código da unidade.

Banco do Brasil

Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..

Para a geração do arquivo de acordo com Layout FEBRABAN é obrigatório o preenchimento do campo Código do Convênio na Aba Débito Automático no cadastro do banco. Essa informação deverá ser consultada junto ao Banco do Brasil. O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco do Brasil.

Para os clientes em fase de implantação do débito automático também deverá ser observado o campo Layout Deb. Aut. que deverá ser preenchido com o valor DBT627 conforme a imagem abaixo.

Quem já estiver operando com o débito automático do Banco do Brasil, sem o preenchimento do campo Layout Deb. Aut. deverá manter a configuração atual.

Santander

Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..

Para a geração do arquivo de acordo com Layout FEBRABAN é obrigatório o preenchimento do campo Código do Convênio na Aba Débito Automático no cadastro do banco. Essa informação deverá ser consultada junto ao Banco Santander. O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco Santander.

O Layout FEBRABAN exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o campo Login da unidade (Administração > Condomínio > Botão Unidade). A geração automática do login deverá ser feita no módulo de utilitários do sistema.

HSBC

Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..

Para a geração do arquivo de acordo com Layout FEBRABAN é obrigatório o preenchimento do campo Código do Convênio na Aba Débito Automático no cadastro do banco. Essa informação deverá ser consultada junto ao Banco HSBC. O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco HSBC.

O Layout FEBRABAN exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o campo Login da unidade (Administração > Condomínio > Botão Unidade). A geração automática do login deverá ser feita no módulo de utilitários do sistema.

Bradesco

Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..

Para a geração do arquivo de acordo com Layout FEBRABAN é obrigatório o preenchimento do campo Código do Convênio na Aba Débito Automático no cadastro do banco. Essa informação deverá ser consultada junto ao Banco Bradesco. O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco Bradesco.

O Layout FEBRABAN exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o campo Login da unidade (Administração > Condomínio > Botão Unidade). A geração automática do login deverá ser feita no módulo de utilitários do sistema.

Por opção o sistema também poderá gerar o arquivo de débito automático de acordo com o Layout 400 posições.

Porém, para que o arquivo seja gerado nesse layout é necessário que o campo Layout Deb. Aut. esteja preenchido com o valor 400 OU o campo Carteira esteja preenchido com o valor 2 no cadastro da respectiva conta corrente bancária, conforme as imagens abaixo.

Se o campo Carteira estiver preenchido com o valor 2 o sistema obrigatoriamente irá gerar o arquivo de débito automático de acordo com o Layout 400 posições.

Cadastrando as contas correntes dos condôminos para débito automático (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Cadastro)

Nesta tela deverá ser feita a manutenção do cadastro de conta corrente dos condôminos para débito automático.

Digite os dados do correntista conforme a descrição de cada campo.

Por exigência dos Layouts Layout SISDEB CNAB - Versão 04.0. do Banco Itaú e Layout 400 posições do Banco Bradesco, o sistema deve enviar o nome do sacado nos arquivos, porém, poderá ocorrer situações em que o nome do sacado não é o do condômino, nesses casos o nome diferente deverá ser preenchido no campo Sacado.

O sistema permite que os arquivos de débito automático levem em consideração o critério de desconto (caso esteja indicado no recibo) para determinar a data e o valor do débito, para habilitar esse recurso o campo Desconto deverá estar marcado no cadastro do correntista. Contudo, se a data da geração do arquivo não for inferior a data limite para aplicação do desconto o arquivo será gerado levando em consideração o critério sem desconto.

O sistema irá gerar os arquivos somente para os cadastros com Status Ativo (observe o campo Satatus no cadastro do correntista).

O Botão Relatórios exibe um tela onde poderão ser gerados relatórios baseados no cadastro.

Gerando os arquivos (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Gerar Remessa)

Nessa tela deverá ser feita geração dos arquivos para débito automático.

Selecione as faixas de condomínio, unidade e vencimento para filtragem dos recibos.

O campo Data Débito é opcional, caso não seja indicado o sistema irá considerar a data de vencimento de cada recibo como data para débito na conta corrente dos condôminos. Do mesmo jeito que a data do débito, a seleção do banco não é obrigatória pois o sistema irá gerar os arquivos de acordo com os convênios cadastrados.

O sistema só irá gerar registros para débito automático de recibos com status de emitido, portanto, antes de gerar o aquivo os recibos deverão ser emitidos.

O Botão Relatório permite fazer uma crítica exibindo os recibos que serão filtrados na geração e possíveis inconsistências.

Relatório

Ao clicar no botão gerar arquivo será exibida uma janela onde deverá ser indicado local e nome para geração dos arquivos.

Clique no Botão Salvar para que os arquivos sejam gerados.

Baixando os recibos automaticamente (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Baixa Retorno)

A tela de baixa de débito automático tem funcionalidades idênticas a tela de baixa de recibo CNAB, com a possibilidade de emissão de relatório de crítica dos recibos importados antes de processar a baixa.

Funcionalidades