Mudanças entre as edições de "Débito Automático"
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Edição atual tal como às 18h28min de 31 de julho de 2019
Índice
- 1 Visão Geral
- 2 Procedimentos
- 2.1 Preparando o cadastro de conta corrente bancária (Financeiro > Tabelas > Banco)
- 2.2 Condomínios do Tipo Conta Própria
- 2.3 Configurações específicas por banco
- 2.4 Cadastrando as contas correntes dos condôminos para débito automático (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Cadastro)
- 2.5 Gerando os arquivos
- 2.6 Baixando os recibos automaticamente (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Baixa Retorno)
Visão Geral
- A cobrança em débito automático consiste na geração de arquivo e envio para o processamenteo no padrão estabelecido pelo banco, que se encarrega de fazer o débito na conta corrente do condômino.
- Os recibos dos condôminos que estiverem em débito automático serão impressos com uma mensagem contendo as informações referentes ao banco, agência e conta corrente em que será feito o débito.
- A baixa dos recibos também pode ser feita automaticamente através da troca de arquivos com o banco, seguindo o mesmo formato da baixa CNAB, só que em opção diferente no sistema.
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O débito automático passou a ser controlado pelo Controle Automático de Cobrança Registrada
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- Bancos habilitados
- Atualmente, o sistema Base Condomínio está preparado para gerar arquivos para os bancos: Itaú, Banco do Brasil, Santander, HSBC e Bradesco.
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Para a habilitação do débito automático é necessário que a administradora tenha conta corrente com convênio de débito automático para cada banco desejado. Contudo, NÃO É OBRIGATÓRIA a emissão dos recibos de acordo com o convênio do débito automático, ou seja, a emissão dos recibos pode "e deve" ser feita de acordo com o banco centralizador de cobrança bancária da administradora independente do convênio para o débito automático (Ex. Recibos emitidos pelo Bradesco com débito automático pelo Itaú.)
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É imprescindível a homologação dos arquivos junto aos bancos, incluindo todas as modalidades de pagamento disponíveis. O sistema não disponibiliza o controle de débito automático para condomínios com tipo de administração Conta Própria. |
Procedimentos
Preparando o cadastro de conta corrente bancária (Financeiro > Tabelas > Banco)
- Para que a conta corrente bancária esteja habilitada para gerar débito automático é necessário ativar a opção Débito Automático no cadastro da respectiva conta corrente.
Conta Corrente Empresa (Pool)
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Condomínios do Tipo Conta Própria
- O sistema também permite que Condomínios, cujo o Tipo de Administração sejam de Conta Própria, também possuam contas destinadas ao processo de débito automático.
- Para tanto, basta cadastrar as contas correntes com os seus respectivos convênios e vincula-las aos condomínios. Conforme a imagem abaixo:
Campos importantes
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Particularmente com relação à Condomínios Conta Própria, algumas informações são de extrema importância no cadastramento da conta corrente para débito automático. Sem esses procedimentos, o sistema não permitirá habilitar o débito automático para o Condomínio. Do mesmo jeito que para a Empresa, para o Condomínio serão necessários um convênio para cada banco. Consequentemente, para cada banco o condomínio deverá ter uma conta corrente com convênio criado. |
- Nome do Cedente - Deverá ser preenchido com o Nome do Condomínio, do contrário o arquivo será gerado com o Nome da Empresa Administradora.
- CONVENIO_DEBITO_AUTOMATICO - Deverá ser informado o código do convênio ou contrato firmado junto ao respectivo Banco, do contrário o arquivo será gerado com o código do convênio padrão informado na Aba Débito Automático do Cadastro de Banco.
- Além dessas informações, o condomínio deverá estar vinculado ao cadastro da conta corrente através da coluna Condomínio.
Configurações específicas por banco
- Além de habilitar a opção Débito Automático no cadastro de conta corrente bancária, existem algumas configurações específicas que devem ser feitas de acordo com o banco desejado.
Itaú
- Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout SISDEB CNAB - Versão 04.0..
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Para a geração do arquivo de acordo com Layout SISDEB é obrigatório o preenchimento do campo Código do Convênio na Aba Débito Automático no cadastro do banco. Essa informação deverá ser consultada junto ao Banco Itaú. O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco Itaú. O campo Código do Convênio na Aba Débito Automático é destinado aos convênios da Empresa, conforme mencionado anteriormente, para os convênios de Conta Própria essa informação deverá constar no parâmetro CONVENIO_DEBITO_AUTOMATICO da respectiva conta corrente. |
- Além dos campos referentes ao código do convênio e sequência, para que o sistema processe automaticamente a baixa dos recibos, também deverá ser observada a configuração dos campos referentes à baixa automática conforme a imagem abaixo.
- Por opção, o sistema também poderá gerar os arquivos de débito automático de acordo com o Layout SISDEB - CNAB150 - Versão 4.0.
- Porém, para que o arquivo seja gerado nesse layout é necessário que o campo Layout Deb. Aut. esteja preenchido com o valor 150 no cadastro da respectiva conta corrente bancária, conforme a imagem abaixo.
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O Layout SISDEB - CNAB150 também exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o código do condomínio seguido do código da unidade. |
Banco do Brasil
- Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..
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Para a geração do arquivo de acordo com Layout FEBRABAN é obrigatório o preenchimento do campo Código do Convênio na Aba Débito Automático no cadastro do banco. Essa informação deverá ser consultada junto ao Banco do Brasil. O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco do Brasil. O campo Código do Convênio na Aba Débito Automático é destinado aos convênios da Empresa, conforme mencionado anteriormente, para os convênios de Conta Própria essa informação deverá constar no parâmetro CONVENIO_DEBITO_AUTOMATICO da respectiva conta corrente. |
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Para os clientes em fase de implantação do débito automático também deverá ser observado o campo Layout Deb. Aut. que deverá ser preenchido com o valor DBT627 conforme a imagem abaixo. |
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- O Débito Automático do Banco do Brasil permite a geração do campo Identificação do Cliente (posição 2 a 26 do registro E) tanto com o padrão conforme o login da unidade, quanto com o CPF do sacado.
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Para que o sistema adote o CPF como campo de identificação do cliente o parâmetro IDENTIFICADOR_DEB_AUTOMATICO deve ter o valor preenchido com a descrição CPF, conforme a imagem de exemplo abaixo. Essa adaptação não deverá ser feita com o débito automático já em produção, qualquer dúvida entre em contato com o nosso Setor de Suporte. Mais informações poderão ser consultadas na documentação sobre o Débito Automático. |
Santander
- Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..
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Para a geração do arquivo de acordo com Layout FEBRABAN é obrigatório o preenchimento do campo Código do Convênio na Aba Débito Automático no cadastro do banco. Essa informação deverá ser consultada junto ao Banco Santander. O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco Santander. O campo Código do Convênio na Aba Débito Automático é destinado aos convênios da Empresa, conforme mencionado anteriormente, para os convênios de Conta Própria essa informação deverá constar no parâmetro CONVENIO_DEBITO_AUTOMATICO da respectiva conta corrente. |
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O Layout FEBRABAN exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o campo Login da unidade (Administração > Condomínio > Botão Unidade). A geração automática do login deverá ser feita no módulo de utilitários do sistema. |
- O Débito Automático do Santander permite a geração do campo Identificação do Cliente (posição 2 a 26 do registro E) tanto com o padrão conforme o login da unidade, quanto com o CPF do sacado.
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Para que o sistema adote o CPF como campo de identificação do cliente o parâmetro IDENTIFICADOR_DEB_AUTOMATICO deve ter o valor preenchido com a descrição CPF, conforme a imagem de exemplo abaixo. Essa adaptação não deverá ser feita com o débito automático já em produção, qualquer dúvida entre em contato com o nosso Setor de Suporte. Mais informações poderão ser consultadas na documentação sobre o Débito Automático. |
HSBC
- Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..
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O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco HSBC.
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O Layout FEBRABAN exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o campo Login da unidade (Administração > Condomínio > Botão Unidade). A geração automática do login deverá ser feita no módulo de utilitários do sistema. |
Bradesco
- Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..
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Para a geração do arquivo de acordo com Layout FEBRABAN é obrigatório o preenchimento do campo Código do Convênio na Aba Débito Automático no cadastro do banco. Essa informação deverá ser consultada junto ao Banco Bradesco. O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco Bradesco. O campo Código do Convênio na Aba Débito Automático é destinado aos convênios da Empresa, conforme mencionado anteriormente, para os convênios de Conta Própria essa informação deverá constar no parâmetro CONVENIO_DEBITO_AUTOMATICO da respectiva conta corrente. |
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O Layout FEBRABAN exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o campo Login da unidade (Administração > Condomínio > Botão Unidade). A geração automática do login deverá ser feita no módulo de utilitários do sistema. |
- Por opção o sistema também poderá gerar o arquivo de débito automático de acordo com o Layout 400 posições.
- Porém, para que o arquivo seja gerado nesse layout é necessário que o campo Layout Deb. Aut. esteja preenchido com o valor 400 OU o campo Carteira esteja preenchido com o valor 2 no cadastro da respectiva conta corrente bancária, conforme as imagens abaixo.
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Cadastrando as contas correntes dos condôminos para débito automático (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Cadastro)
- Nesta tela deverá ser feita a manutenção do cadastro de conta corrente dos condôminos para débito automático.
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O sistema só permite cadastrar débito automático para bancos que tenham o respectivo cadastro de conta corrente habilitado no Cadastro de Conta Corrente para realizar essa operação, seja pela Empresa ou para Condomínios Conta Própria. |
- Digite os dados do correntista conforme a descrição de cada campo.
- Por exigência dos Layouts Layout SISDEB CNAB - Versão 04.0. do Banco Itaú e Layout 400 posições do Banco Bradesco, o sistema deve enviar o nome do sacado nos arquivos, porém, poderá ocorrer situações em que o nome do sacado não é o do condômino, nesses casos o nome diferente deverá ser preenchido no campo Sacado.
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O sistema permite que os arquivos de débito automático levem em consideração o critério de desconto (caso esteja indicado no recibo) para determinar a data e o valor do débito, para habilitar esse recurso o campo Desconto deverá estar marcado no cadastro do correntista. Contudo, se a data da geração do arquivo não for inferior a data limite para aplicação do desconto o arquivo será gerado levando em consideração o critério sem desconto. |
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- O Botão Relatórios exibe um tela onde poderão ser gerados relatórios baseados no cadastro.
Gerando os arquivos
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A geração dos arquivos será feita automaticamente pelo Controle Automático de Cobrança Registrada. |
Baixando os recibos automaticamente (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Baixa Retorno)
- A tela de baixa de débito automático tem funcionalidades idênticas a tela de baixa de recibo CNAB, com a possibilidade de emissão de relatório de crítica dos recibos importados antes de processar a baixa.
