Mudanças entre as edições de "Débito Automático"
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===Configurações específicas por banco=== | ===Configurações específicas por banco=== | ||
Edição das 18h34min de 3 de julho de 2019
Índice
- 1 Visão Geral
- 2 Procedimentos
- 2.1 Preparando o cadastro de conta corrente bancária (Financeiro > Tabelas > Banco)
- 2.2 Condomínios do Tipo Conta Própria
- 2.3 Configurações específicas por banco
- 2.4 Cadastrando as contas correntes dos condôminos para débito automático (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Cadastro)
- 2.5 Gerando os arquivos (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Gerar Remessa)
- 2.6 Baixando os recibos automaticamente (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Baixa Retorno)
Visão Geral
- A cobrança em débito automático consiste na geração de arquivo e envio para o processamenteo no padrão estabelecido pelo banco, que se encarrega de fazer o débito na conta corrente do condômino.
- Os recibos dos condôminos que estiverem em débito automático serão impressos com uma mensagem contendo as informações referentes ao banco, agência e conta corrente em que será feito o débito.
- A baixa dos recibos também pode ser feita automaticamente através da troca de arquivos com o banco, seguindo o mesmo formato da baixa CNAB, só que em opção diferente no sistema.
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O débito automático passou a ser controlado pelo Controle Automático de Cobrança Registrada
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- Bancos habilitados
- Atualmente, o sistema Base Condomínio está preparado para gerar arquivos para os bancos: Itaú, Banco do Brasil, Santander, HSBC e Bradesco.
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Para a habilitação do débito automático é necessário que a administradora tenha conta corrente com convênio de débito automático para cada banco desejado. Contudo, NÃO É OBRIGATÓRIA a emissão dos recibos de acordo com o convênio do débito automático, ou seja, a emissão dos recibos pode "e deve" ser feita de acordo com o banco centralizador de cobrança bancária da administradora independente do convênio para o débito automático (Ex. Recibos emitidos pelo Bradesco com débito automático pelo Itaú.)
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É imprescindível a homologação dos arquivos junto aos bancos, incluindo todas as modalidades de pagamento disponíveis. O sistema não disponibiliza o controle de débito automático para condomínios com tipo de administração Conta Própria. |
Procedimentos
Preparando o cadastro de conta corrente bancária (Financeiro > Tabelas > Banco)
- Para que a conta corrente bancária esteja habilitada para gerar débito automático é necessário ativar a opção Débito Automático no cadastro da respectiva conta corrente.
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Condomínios do Tipo Conta Própria
- O sistema também permite que Condomínios, cujo o Tipo de Administração sejam de Conta Própria, também possuam contas destinadas ao processo de débito automático.
- Para tanto, basta cadastrar as contas correntes com os seus respectivos convênios e vincula-las aos condomínios. Conforme a imagem abaixo:
Campos importantes
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Nome do Cedente - Deverá ser preenchido com o Nome do Condomínio, do contrário o arquivo será gerado com o Nome da Empresa Administradora.
CONVENIO_DEBITO_AUTOMATICO - Deverá ser informado o código do convênio ou contrato firmado junto ao respectivo Banco, do contrário o arquivo será gerado com o código do convênio padrão informado na Aba Débito Automático do Cadastro de Banco.
- Além dessas informações, o condomínio deverá estar vinculado ao cadastro da conta corrente através da coluna Condomínio.
Configurações específicas por banco
- Além de habilitar a opção Débito Automático no cadastro de conta corrente bancária, existem algumas configurações específicas que devem ser feitas de acordo com o banco desejado.
Itaú
- Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout SISDEB CNAB - Versão 04.0..
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O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco Itaú.
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- Além dos campos referentes ao código do convênio e sequência, para que o sistema processe automaticamente a baixa dos recibos, também deverá ser observada a configuração dos campos referentes à baixa automática conforme a imagem abaixo.
- Por opção, o sistema também poderá gerar os arquivos de débito automático de acordo com o Layout SISDEB - CNAB150 - Versão 4.0.
- Porém, para que o arquivo seja gerado nesse layout é necessário que o campo Layout Deb. Aut. esteja preenchido com o valor 150 no cadastro da respectiva conta corrente bancária, conforme a imagem abaixo.
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O Layout SISDEB - CNAB150 também exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o código do condomínio seguido do código da unidade. |
Banco do Brasil
- Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..
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O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco do Brasil.
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Para os clientes em fase de implantação do débito automático também deverá ser observado o campo Layout Deb. Aut. que deverá ser preenchido com o valor DBT627 conforme a imagem abaixo. |
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- O Débito Automático do Banco do Brasil permite a geração do campo Identificação do Cliente (posição 2 a 26 do registro E) tanto com o padrão conforme o login da unidade, quanto com o CPF do sacado.
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Para que o sistema adote o CPF como campo de identificação do cliente o parâmetro IDENTIFICADOR_DEB_AUTOMATICO deve ter o valor preenchido com a descrição CPF, conforme a imagem de exemplo abaixo. |
Santander
- Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..
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O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco Santander.
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O Layout FEBRABAN exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o campo Login da unidade (Administração > Condomínio > Botão Unidade). A geração automática do login deverá ser feita no módulo de utilitários do sistema. |
HSBC
- Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..
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O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco HSBC.
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O Layout FEBRABAN exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o campo Login da unidade (Administração > Condomínio > Botão Unidade). A geração automática do login deverá ser feita no módulo de utilitários do sistema. |
Bradesco
- Por padrão o sistema gera os arquivos de débito automático de acordo com o Layout FEBRABAN - Versão 04..
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O campo Sequência tem função de controlar a sequência de geração dos arquivos, esse campo é de controle automático do sistema e deverá ser alterado somente à pedido do Banco Bradesco.
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O Layout FEBRABAN exige que o condômino tenha um código de identificação gerado no arquivo (posição 2 a 26 dos registros tipo C e E), esse código é montado automaticamente levando em consideração o campo Login da unidade (Administração > Condomínio > Botão Unidade). A geração automática do login deverá ser feita no módulo de utilitários do sistema. |
- Por opção o sistema também poderá gerar o arquivo de débito automático de acordo com o Layout 400 posições.
- Porém, para que o arquivo seja gerado nesse layout é necessário que o campo Layout Deb. Aut. esteja preenchido com o valor 400 OU o campo Carteira esteja preenchido com o valor 2 no cadastro da respectiva conta corrente bancária, conforme as imagens abaixo.
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Cadastrando as contas correntes dos condôminos para débito automático (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Cadastro)
- Nesta tela deverá ser feita a manutenção do cadastro de conta corrente dos condôminos para débito automático.
- Digite os dados do correntista conforme a descrição de cada campo.
- Por exigência dos Layouts Layout SISDEB CNAB - Versão 04.0. do Banco Itaú e Layout 400 posições do Banco Bradesco, o sistema deve enviar o nome do sacado nos arquivos, porém, poderá ocorrer situações em que o nome do sacado não é o do condômino, nesses casos o nome diferente deverá ser preenchido no campo Sacado.
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O sistema permite que os arquivos de débito automático levem em consideração o critério de desconto (caso esteja indicado no recibo) para determinar a data e o valor do débito, para habilitar esse recurso o campo Desconto deverá estar marcado no cadastro do correntista. Contudo, se a data da geração do arquivo não for inferior a data limite para aplicação do desconto o arquivo será gerado levando em consideração o critério sem desconto. |
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- O Botão Relatórios exibe um tela onde poderão ser gerados relatórios baseados no cadastro.
Gerando os arquivos (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Gerar Remessa)
- Nessa tela deverá ser feita geração dos arquivos para débito automático.
- Selecione as faixas de condomínio, unidade e vencimento para filtragem dos recibos.
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O campo Data Débito é opcional, caso não seja indicado o sistema irá considerar a data de vencimento de cada recibo como data para débito na conta corrente dos condôminos. Do mesmo jeito que a data do débito, a seleção do banco não é obrigatória pois o sistema irá gerar os arquivos de acordo com os convênios cadastrados e os layouts de cada banco incluído na geração. |
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O sistema só irá gerar registros para débito automático de recibos com status de emitido, portanto, antes de gerar o aquivo os recibos deverão ser emitidos. |
- O Botão Relatório permite fazer uma crítica exibindo os recibos que serão filtrados na geração e possíveis inconsistências.
- Ao clicar no botão gerar arquivo será exibida uma janela onde deverá ser indicado local e nome para geração dos arquivos.
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O sistema adiciona os códigos do banco, agência e conta corrente de convênio ao nome do arquivo. Desse modo os aquivos serão separados de acordo com cada conta corrente de convênio. |
- Clique no Botão Salvar para que os arquivos sejam gerados.
- As informações referentes ao débito automático poderão ser consultadas na tela do recibo (Financeiro > Contas a Receber > Recibo) na Aba Débito Automático, conforme a imagem de exemplo abaixo.
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A aba débito automático será exibida no recibo somente após a geração do arquivo. |
Baixando os recibos automaticamente (Financeiro > Contas a Receber > Débito Automático > Baixa Retorno)
- A tela de baixa de débito automático tem funcionalidades idênticas a tela de baixa de recibo CNAB, com a possibilidade de emissão de relatório de crítica dos recibos importados antes de processar a baixa.
